Særligt Boliglån - banklån med variabel rente

Særligt Boliglån - banklån til at dække udgifter, som ikke kan finansieres med et realkreditlån. Til dig der skal købe ny bolig , eller ombygge din eksisterende. Der er ikke mulighed for afdragsfrihed, så lånet er til dig, der gerne vil afvikle på gælden.

Om Særligt Boliglån Fakta Priser Vilkår Om Særligt Boliglån

Om Særligt Boliglån

Særligt Boliglån er et lån med pant i din ejerbolig, og er til dig der gerne vil afdrage på dit lån løbende uden behov for afdragsfrihed, og som er interesseret i at have et efterfinansieringslån i Nordea med den laveste rente.

Lånet er til dig:
•    Der har en klar plan for afvikling af lånet
•    Der gerne vil have tryghed for at lånet er tilbagebetalt inden for den aftalte løbetid
•    Der ønsker fleksibilitet med hensyn til at ændre lånet – fx betale mere af på lånet end aftalt, indfri lånet delvist eller helt før udløb

Fakta

Hvad er Særligt Boliglån

Særligt Boliglån er et banklån med variabel rente, som ydes i ejerbolig, fritidshuse eller grunde efter de lån, der har 1 prioritet i boligen.  

En bolig finansieres typisk med et realkreditlån på op til 80 % af købesummen, et banklån på 15 % og de sidste 5 % betales kontant. Udgifter til advokat, tinglysning af skøde, flytning og istandsættelse betales enten kontant eller ved optagelse af dyrere lån.

Særligt Boliglån lægges efter et realkreditlån i Nordea Kredit, og tilsammen dækker de to lån op til 95 % af udgifterne til boligkøbet inkl. finansieringsomkostningerne til Nordea Kredit og Nordea Bank.

Du kan vælge at tilbagebetale lånet i op til 30 år og du kan vælge om du vil betale ydelsen pr. måned eller kvartal.

Du kan betale lånet ud, når du vil.

Fordele og ulemper


Fordele
Ulemper
Særligt Boliglån er et billigt traditionelt efterfinansieringslån i Nordea bank. Renten afhænger af din placering i Nordeas Fordelsprogram
Særligt Boliglån har variabel rente og kan variere i låneperioden
Mulighed for at låne op til 95 % af dit boligkøb inkl. de finansieringsomkostninger der er forbundet med låneoptagelse i Nordea Kredit og Nordea Bank
Der er ikke mulighed for afdragsfrihed på det Særlige Boliglån

Løbetid på lån og afdragsfrihed

Særligt Boliglån kan have en løbetid i op til 30 år.

Der er ikke mulighed for afdragsfrihed på Særligt Boliglån

Tilbagebetaling og indfrielse

Særligt Boliglån ydes som et traditionelt banklån med afvikling.

Lånets løbetid kan maksimal være 30 år og der er ikke mulighed for afdragsfrihed.   

Der er mulighed for at foretage ekstraordinære tilbagebetalinger på lånet, som vil bliver nedskrevet med beløbet. Lånebeløbet kan dog ikke hæves igen uden at der er tale om en ny låneansøgning.

Særligt Boliglån kan til enhver tid indfries til kurs 100.

Karakteristika ved fast og variabel rente:

Fast rente
Variabel rente
Renten er fast i låneperioden
Renten kan variere i låneperioden
Renten er ofte højere end en variabel rente
Renten er ofte lavere end en fast rente

Risikoklassificering

Efter bekendtgørelse om oplysning om risikoklassificering af visse udlånsprodukter er Særligt Boliglån kategoriseret som gult.

Læs mere om risikoklassificering af visse udlånsprodukter på risikoklassificering.Åbner i nyt vindue

Manglende overholdelse af forpligtelser (tilbagebetaling)

Hvis der ikke betales renter eller afdrag til tiden kan banken forlange lånet indfriet. Misligholdelse af lånet kan føre til tvangsrealisation af den stillede sikkerhed.

Priser

Fordel+

Renter for Særligt Boliglån
Specifikation
Rente
Udlånsrente
5,25%
Priser for Særligt Boliglån
Specifikation
Pris
Dokumentgebyr
3.880,00 kr.
Vurderingsgebyr
1.812,50 kr.

Dertil kommer omkostninger til det offentlige for tinglysning og evt. til vurdering af ejendommen.

Eksempel på omkostninger ved en Særligt Boliglån, hvor der stilles sikkerhed for lånet i 0-100% af ejendommens værdi.
Ved et lån med variabel rente og annuitetsafvikling, hvor hovedstolen er 500.000 kr. vil der efter stiftelsesomkostninger blive udbetalt 486.960 kr.. Stiftelsesomkostningerne udgør 13.040 kr. hvoraf 9.160 kr. er tinglysningsafgift. Med den nuværende variable debitorrente på 5,25 %, og en løbetid på 30 år er ÅOP 5,6 % forudsat at der betales 8.298 kr. i rente og afdrag pr. kvartal. Det samlede beløb, der skal betales tilbage vil være 995.453 kr., hvoraf de samlede omkostninger udgør 495.453 kr.

Eksempel på omkostninger ved en Nordea Prioritet Boligkøb, hvor der stilles sikkerhed for lånet i 0-100% af ejendommens værdi.
Ved et lån med variabel rente og annuitetsafvikling, hvor hovedstolen er 500.000 kr. vil der efter stiftelsesomkostninger blive udbetalt 486.960 kr.. Stiftelsesomkostningerne udgør 13.040 kr. hvoraf 9.160 kr. er tinglysningsafgift. Med den nuværende variable debitorrente på 5,25 %, og en løbetid på 20 år er ÅOP 5,6 % forudsat at der betales 10.133 kr. i rente og afdrag pr. kvartal. Det samlede beløb, der skal betales tilbage vil være 810.415 kr., hvoraf de samlede omkostninger udgør 310.415 kr.
´

Fordel

Renter for Særligt Boliglån
Specifikation
Rente
Udlånsrente

11,00%

Priser for Særligt Boliglån
Specifikation
Pris
Dokumentgebyr3.880 kr.

Vurderingsgebyr

1.775 kr.

Dertil kommer omkostninger til det offentlige for tinglysning og evt. til vurdering af ejendommen.

Eksempel på omkostninger ved en Særligt Boliglån, hvor der stilles sikkerhed for lånet i 0-100% af ejendommens værdi.
Ved et lån med variabel rente og annuitetsafvikling, hvor hovedstolen er 500.000 kr. vil der efter stiftelsesomkostninger blive udbetalt 486.960 kr.. Stiftelsesomkostningerne udgør 13.040 kr. hvoraf 9.160 kr. er tinglysningsafgift. Med den nuværende variable debitorrente på 11,00 %, og en løbetid på 30 år er ÅOP 11,8 % forudsat at der betales 14.302 kr. i rente og afdrag pr. kvartal. Det samlede beløb, der skal betales tilbage vil være 1.712.743 kr., hvoraf de samlede omkostninger udgør 1.212.743 kr.

Eksempel på omkostninger ved en Nordea Prioritet Boligkøb, hvor der stilles sikkerhed for lånet i 0-100% af ejendommens værdi.
Ved et lån med variabel rente og annuitetsafvikling, hvor hovedstolen er 500.000 kr. vil der efter stiftelsesomkostninger blive udbetalt 486.960 kr.. Stiftelsesomkostningerne udgør 13.040 kr. hvoraf 9.160 kr. er tinglysningsafgift. Med den nuværende variable debitorrente på 11,00%, og en løbetid på 20 år er ÅOP 11,9 % forudsat at der betales 15.522 kr. i rente og afdrag pr. kvartal. Det samlede beløb, der skal betales tilbage vil være 1.240.651 kr., hvoraf de samlede omkostninger udgør 740.651 kr.

Basis

Renter for Særligt Boliglån
Specifikation
Rente
Udlånsrente
11,00%
Priser for Særligt Boliglån
Specifikation
Pris
Dokumentgebyr
3.880 kr.
Vurderingsgebyr
1.775 kr.

Dertil kommer omkostninger til det offentlige for tinglysning og evt. til vurdering af ejendommen.

Eksempel på omkostninger ved en Særligt Boliglån, hvor der stilles sikkerhed for lånet i 0-100% af ejendommens værdi.
Ved et lån med variabel rente og annuitetsafvikling, hvor hovedstolen er 500.000 kr. vil der efter stiftelsesomkostninger blive udbetalt 486.960 kr.. Stiftelsesomkostningerne udgør 13.040 kr. hvoraf 9.160 kr. er tinglysningsafgift. Med den nuværende variable debitorrente på 11,00 %, og en løbetid på 30 år er ÅOP 11,8 % forudsat at der betales 14.302 kr. i rente og afdrag pr. kvartal. Det samlede beløb, der skal betales tilbage vil være 1.712.743 kr., hvoraf de samlede omkostninger udgør 1.212.743 kr.

Eksempel på omkostninger ved en Nordea Prioritet Boligkøb, hvor der stilles sikkerhed for lånet i 0-100% af ejendommens værdi.
Ved et lån med variabel rente og annuitetsafvikling, hvor hovedstolen er 500.000 kr. vil der efter stiftelsesomkostninger blive udbetalt 486.960 kr.. Stiftelsesomkostningerne udgør 13.040 kr. hvoraf 9.160 kr. er tinglysningsafgift. Med den nuværende variable debitorrente på 11,00%, og en løbetid på 20 år er ÅOP 11,9 % forudsat at der betales 15.522 kr. i rente og afdrag pr. kvartal. Det samlede beløb, der skal betales tilbage vil være 1.240.651 kr., hvoraf de samlede omkostninger udgør 740.651 kr.

Vilkår

Vilkår

Særligt Boliglån kan som udgangspunkt kun optages, hvis det/de foranstående lån er i Nordea Kredit. Vi skal have et ejerpantebrev på lånets hovedstol. For at få pant i ejerboligen udstedes et ejerpantebrev, som du pantsætter til sikkerhed for Særligt Boliglån.  Ejerpantebrevet udstedes med samme størrelse som Særligt Boliglån.

Er ejendommen ejet af flere personer, skal alle personer være ejere af Særligt Boliglån.

Det er et krav fra Nordeas side, at ejendommen er brandforsikret.

Rentesatsen er variabel og afhænger af din placering i Nordeas Fordelsprogram. Rentesatsen kan ændres af Nordea, jf. generelle vilkår for privatkunder.