Få det fulde økonomiske overblik over din pension

Ofte stillede spørgsmål om formuerådgivning

Hvad kan jeg forvente at få ud af mødet?

Når mødet slutter, har vi været omkring alle detaljer i din nuværende og fremtidige økonomi. Du får det fulde overblik over, hvordan du kan forvente, at din økonomi ser ud, når du går på pension. Vi gennemgår tallene sammen, og du får også en visuel præsentation, der gør det nemmere at få overblik. 

Vores formuerådgivere har fokus på det bredere billede af din økonomi, ikke kun pensionen. Det betyder, at de for eksempel også kigger på dine frie midler (opsparing og investering) og din boligsituation. Mange har fokus på at betale boliggæld af, men der kan være situationer, hvor det er en fordel at bruge friværdien i boligen som et aktiv – såkaldt nedsparing. Vi kigger derfor på, om der er oversete muligheder for at optimere din økonomi – både nu og under pensionen. 

Efter mødet får du også en konkret guide til, hvad du selv skal gøre – for eksempel i forhold til hvornår du skal få udbetalt de forskellige pensionsordninger. 

Skal jeg tage fri fra arbejde for at holde mødet?

Nej, mødet er online og tager halvanden time. Det kan foregå mandag til torsdag mellem kl. 8.00 og 18.00 og fredag mellem kl. 8.00 og 16.00. Nogle formuerådgivere arbejder også uden for disse tidsrum, så har du behov for at lægge mødet tidligere eller senere, kan det som regel lade sig gøre.

Hvem deltager på mødet?

Du booker mødet med en formuerådgiver, der er specialiseret i at rådgive om investering, opsparing og pension. Hvis du er gift eller samboende, skal din partner også deltage, for at vi sammen kan få det fulde overblik over jeres økonomi. Din faste finansielle rådgiver hos Nordea kan også deltage på mødet, hvis du ønsker det.  

Hvordan foregår mødet?

Mødet foregår online og tager halvanden time, hvor vi kommer hele vejen rundt om din økonomi og dine ønsker for pensionen. Vi kigger både på din pensionsopsparing, men også på hvilke muligheder eventuel opsparing og investering kan give dig, når du går på pension. For rigtig mange kunder kan vi finde muligheder, som rådgivere fra pensionsselskaber overser, fordi vi netop kigger på hele det samlede billede.  

Hvad skal jeg forberede til mødet?

For at kunne få indblik i din pensionsopsparing, skal formuerådgiveren bruge dine oplysninger fra Pensionsinfo. Du kan nemt hente og sende rapporten i din netbank – når mødet er aftalt, sender vi dig en PDF-guide til, hvordan du gør. Er du gift eller samboende, skal vi bruge Pensionsinfo for jer begge. 

Vi kan få et endnu bedre indblik i din nuværende og kommende økonomi, hvis vi også får oplysninger om din indkomst fra lønsedler og årsopgørelser. Du modtager et link til e-skat, så du automatisk kan sende dine skatteoplysninger til formuerådgiveren via netbank.  

Du behøver ikke at sende os et budget – men det giver os selvfølgelig større overblik og mulighed for at hjælpe dig, hvis vi nogenlunde kender de faste udgifter i din økonomi. Har du ikke de nøjagtige tal, er det en fordel hvis du på forhånd har tænkt over, hvor meget du cirka bruger på de største poster, som for eksempel husholdning, forsikringer og billån. Tænk også gerne over, om du har større engangsudgifter i den kommende tid – for eksempel rejser, renovering eller køb af ny bil.