Chat Åbner i nyt vindue Find os Åbner i nyt vindue

Ændring af benchmark

Gældende for Premium Portefølje og Private Banking Portefølje

For at opnå et bedre obligationsafkast i en tid, hvor renten er lav, har Nordea valgt at udvide universet af kreditobligationer i de ovenstående porteføljer. Ved at udvide andelen af kreditobligationer opnås en bedre balance mellem risikoen og det forventede afkast.

Når vi ændrer sammensætningen af obligationer, ændres porteføljernes benchmark, fordi det udvides med flere obligationsindeks, og vægtningen mellem de forskellige indeks ændres. Benchmark består af et antal aktie- og obligationsindeks og er den standard, som vi måler porteføljens udvikling op mod. Benchmark bruges til at sammenligne udviklingen i porteføljerne med markedets udvikling. 

Ændringen, der træder i kraft den 1. juli 2019, har ikke indflydelse på din overordnede investeringsprofil, og du behøver ikke foretage dig noget i forhold til ændringen. Du kan se, hvordan dit nye benchmark er sammensat nedenfor:

Premium Portefølje

Nye benchmark for Premium Portefølje fra 1. juli 2019, opgjort i procent (afrundet til to decimaler)

Indekskomponenter/Investeringsprofiler                              StabilModeratBalanceretVækstOffensiv

MSCI World Developed Markets
Globale aktier, inkl. netto udbytte

11.2522.5037.5052.5067.50

MSCI Emerging Markets
Vækstaktier, inkl. netto udbytte

1.503.005.007.009.00

OMX Copenhagen Cap
Danske aktier, inkl. brutto udbytte

2.254.507.5010.5013.50

Nordea CMI3
Danske statsobligationer, varighed 3 år

44.6312.25

Nordea CMI5
Danske statsobligationer, varighed 5 år

14.8836.758.755.251.75

Nordea CMI7
Danske statsobligationer, varighed 7 år

26.2515.755.25
ICE BofAML* Euro Corporate Index, hedged DKK         
EU virksomhedsobligationer, Investment Grade
8.547.045.033.021.01
BarCap US Credit Bond Index, hedged DKK
US virksomhedsobligationer, Investment Grade
8.547.045.033.021.01
JP Morgan EMBI Global, hedged DKK
Emerging Markets statsobligationer, Højrente
2.812.311.650.990.33

ICE BofAML EU High Yield, hedged DKK
EU virksomhedsobligationer, High Yield 

2.812.311.650.990.33

ICE BofAML US High Yield, hedged DKK
US virksomhedsobligationer, High Yield

2.812.311.650.990.33

*Indekset har ændret navn fra Merrill Lynch til ICE BofAML (Intercontinental Exchange Bank of America Merrill Lynch).

Du kan finde en beskrivelse af de indekskomponenter, som indgår i dette benchmark herÅbner i nyt vindue.

Når vi ændrer i fordelingen af de underliggende fonde, vil der også ske en justering af den estimerede ÅOP (årlig omkostning i procent) samt de estimerede indirekte handelsomkostninger på din investeringsprofil. Du kan til enhver tid se den gældende estimerede ÅOP og de estimerede indirekte handelsomkostninger for din investeringsprofil herÅbner i nyt vindue - find den relevante portefølje, og følg instruksen på linket. 

Ønsker du at vide mere om ændringerne, er du velkommen til at kontakte din rådgiver. 

Private Banking Portefølje

Nye benchmark for Private Banking Portefølje fra 1. juli 2019, opgjort i procent (afrundet til to decimaler)

Indekskomponenter/InvesteringsprofilerObligationerStabilModeratBalanceretVækstOffensiv

MSCI World Developed Markets
Globale aktier, inkl. netto udbytte

11.2522.5037.5052.5067.50

MSCI Emerging Markets
Vækstaktier, inkl. netto udbytte

1.503.005.007.009.00

OMX Copenhagen Cap
Danske aktier, inkl. brutto udbytte

2.254.507.5010.5013.50

Nordea CMI3
Danske statsobligationer, varighed 3 år

17.5044.6312.25

Nordea CMI5
Danske statsobligationer, varighed 5 år

52.5014.8836.758.755.251.75

Nordea CMI7
Danske statsobligationer, varighed 7 år

26.2515.755.25
ICE BofAML* Euro Corporate Index, hedged DKK
EU virksomhedsobligationer, Investment Grade
10.058.547.045.033.021.01
BarCap US Credit Bond Index, hedged DKK
US virksomhedsobligationer, Investment Grade
10.058.547.045.033.021.01
JP Morgan EMBI Global, hedged DKK
Emerging Markets statsobligationer, Højrente
3.302.812.311.650.990.33

ICE BofAML EU High Yield, hedged DKK
EU virksomhedsobligationer, High Yield 

3.302.812.311.650.990.33

ICE BofAML US High Yield, hedged DKK
US virksomhedsobligationer, High Yield

3.302.812.311.650.990.33

*Indekset har ændret navn fra Merrill Lynch til ICE BofAML (Intercontinental Exchange Bank of America Merrill Lynch).

Du kan finde en beskrivelse af de indekskomponenter, som indgår i dette benchmark herÅbner i nyt vindue.

Når vi ændrer i fordelingen af de underliggende fonde, vil der også ske en justering af den estimerede ÅOP (årlig omkostning i procent) samt de estimerede indirekte handelsomkostninger på din investeringsprofil. Du kan til enhver tid se den gældende estimerede ÅOP og de estimerede indirekte handelsomkostninger for din investeringsprofil herÅbner i nyt vindue - find den relevante portefølje, og følg instruksen på linket. 

Ønsker du at vide mere om ændringerne, er du velkommen til at kontakte din rådgiver.