Retssag om utilstrækkelige processer og kontroller mod hvidvask i 2015 og årene før

Som vi tidligere har sagt, kunne vores kontrol dengang have været bedre. Vi er dog ikke enige med myndighedernes vurdering af sagen, da der er forskel på, om man kunne have gjort noget bedre og på at have gjort noget strafbart. Derfor skal sagen nu behandles i retten. Her kan du læse om hvorfor.

Sagens kerne

Sagen er 10 år gammel og handler om, hvorvidt Nordea havde tilstrækkelige processer og kontroller i årene 2012-2015. Det drejer sig blandt andet om kendskabet til kunderne og overvågning af transaktioner, der skal sørge for, at banken opdager det, hvis kunder forsøge at bruge banken til at hvidvaske penge.

Det er vigtigt at understrege, at sagen ikke handler om hvidvask, men udelukkende om hvorvidt Nordeas kontrolprocesser var gode nok. Ingen af Nordeas nuværende eller tidligere medarbejdere er eller har været sigtet for at gøre noget forkert.

Samtidig er det vigtigt at fremhæve, at sagen ikke påvirker vores kunder.

Sagens forløb

Sagen har været undersøgt af myndighederne i en lang årrække, og Nordea har gennem alle årene samarbejdet konstruktivt med myndighederne i denne sag:

• I 2012 vurderede Finanstilsynet, at Nordeas transaktionsmonitorering var tilfredsstillende. Men efter et tilsynsbesøg tre år senere i 2015 fik Nordea påbud og blev anmeldt til politiet for mangler i samme systemer, selvom der ikke var indført nye regler på området. Det understreger, hvor meget og hvor hurtigt myndighedernes forventninger ændrede sig dengang – vel at mærke uden at loven gjorde det.
• Finanstilsynets undersøgelse fra 2015 vurderede, at der var mangler i processer og kontroller, men ikke at der var bevidste brud på gældende regler.
• I juni 2016 overgik sagen til daværende SØIK (nu kendt som NSK) i tråd med normal praksis i Danmark. 
• I januar 2019 træder ny lovgivning med strengere straf i kraft.
• I juli 2024 rejser NSK tiltale mod Nordea, da NSK og Nordea ikke ser ens på sagen – bl.a. i forhold til hvorvidt de nye regler fra 2019 kan bruges med tilbagevirkende kraft. Samtidig anklager NSK Nordea for bevidst at have overtrådt reglerne i hvidvaskloven i perioden 2012-2015. Dette afviser Nordea.

2025: Sagen skal for retten

Siden sagen overgik til SØIK (NSK), har Nordea været i løbende dialog med myndighederne for at finde en afslutning på sagen. Det har desværre ikke været muligt at blive enige om den juridiske vurdering.

Kernen er, at der er tale om en gammel sag, som i visse tilfælde går mere end ti år tilbage. Vi har tidligere sagt, at vi forventede at modtage en bøde, men vi er ikke enige i myndighedens vurdering af sagen. Bl.a. bør sagen efter vores vurdering afgøres på grundlag af lovgivningen fra den tid, som sagen vedrører og ikke lovgivning, der er indført flere år efter.

Nordea vil ikke acceptere at blive brugt til hvidvask

Nordea er kommet langt siden 2015 og er i dag en langt stærkere bank i vores bestræbelser på at bekæmpe de kriminelle, der vil misbruge banken til eksempelvis hvidvask af penge.

Som bank er vi meget opmærksomme på vores position og ansvar i samfundet. Vi vil ganske enkelt ikke acceptere at blive brugt som platform for finansiel kriminalitet. Vi har derfor investeret mere end 15 milliarder kroner i at forbedre vores værn mod hvidvask og finansiel kriminalitet, og vi har i dag mere end 3.400 kolleger dedikeret til kampen mod de kriminelle.

Vi har derudover et tæt samarbejde med myndighederne for at stoppe de kriminelle og deres aktiviteter, og vi medvirker i det Operative Danske Informations- og Efterretningsnetværk (Odin), hvor finansielle institutioner og myndighederne samarbejder om at udveksle informationer og viden om tendenser og metoder indenfor økonomisk kriminalitet og hvidvask med det formål at bekæmpe kriminalitet.